Allianz Basisrente 2022 | Tarife, Leistungen & Angebote

Informationen zur Allianz Basisrente Versicherung

Allianz Basisrente berechnen
Allianz Basisrente in 3 verschiedenen Tarifvarianten: klassische Basisrente, fondsgebundene Basisrente und Basis Sofortrente

Die Allianz Versicherung wurde 1890 in Berlin und München gegründet und verfügt als größter deutscher Versicherer über ein umfassendes Produktspektrum an Versicherungen.

Die Allianz Gruppe agiert weltweit und gehört mit einem Gesamtumsatz von knapp 100 Milliarden, etwa 150.000 Mitarbeiter weltweit und einem verwalteten Vermögen von etwa 900 Milliarden zu den weltweit führenden Finanzdienstleistern.

Produkt- und Leistungsangebot der Allianz Versicherung

Im Versicherungsbereich ist die Allianz Marktführer in Deutschland und bietet nicht nur die klassischen Versicherungen wie Unfallversicherung, Privathaftpflichtversicherung, Kfz-Versicherung, Hausratversicherung, Gebäudeversicherung an, sondern auch spezielle Gewerbe-Konzepte für Gewerbetreibende, Selbständige und auch Freiberufler.

Außerdem wird ein breites Feld von Altersvorsorge Produkte angeboten, wie z.B. Private Rentenversicherungen, Basisrente Tarife und betriebliche Altersvorsorge. Auch im Bereich der Biometrie (Berufsunfähigkeitsversicherung, Risikolebensversicherung, Unfallversicherung) und Krankenversicherung befinden sich vielfältige Tarife im Allianz Produkt-Portfolio.

Allianz Basisrente Tarife 2022

Die Allianz bietet 3 verschiedene Basisrente Tarife an:

  • Basis SofortRente
    • Sofortiger Rentenbeginn nach Zahlung des Einmalbeitrages
  • BasisRente
    • Lebenslange, steuerlich geförderte Altersvorsorge
  • BasisRente StartUp Invest
    • Reduzierte Startbeiträge und voller Berufsunfähigkeitsschutz

Vorteile der Allianz Basisrente

  • Steuerminderung
    • Ihre Beiträge sind steuermindernd: Machen Sie als einzelveranlagte Person 2021 bis zu 92 % von 25.787 Euro als Sonderausgabe steuerlich geltend. Für zusammen­-veranlagte Ehegatten oder eingetragene Lebenspartner sind 92 % des Höchstbetrags von 51.574 Euro möglich.
  • Hinterbliebenenschutz
    • Für den Fall Ihres Todes ist Ihr Vorsorgekapital nicht verloren, wenn Sie vereinbaren, dass Ihre versorgungsberechtigten Hinterbliebenen eine Rente aus den gezahlten Altersvorsorgebeiträgen erhalten. Versorgungsberechtigte Personen sind der Ehe- oder eingetragene Lebenspartner bzw. kindergeldberechtigte Kinder.
    • Über die Beitragsrückgewähr können Sie für den Fall Ihres Todes sogar eine beliebige Person mit einer einmaligen Kapitalzahlung absichern.
  • Basis SofortRente
    • Ihre lebenslange Rente beginnt sofort, wenn Sie einen größeren Einmalbeitrag von mindestens 3.000 einzahlen und sich für die Basis Sofort-Rente entscheiden. Ein Rentenbeginn ist ab dem 62. Geburtstag möglich.
  • BasisRente StartUp Invest
    • Für Berufseinsteiger mit meist noch geringem Einkommen. Die Basis Rente Start-Up Invest bietet die Möglichkeit, bei reduzierten Startbeiträgen neben der steuerlich geförderten Altersvorsorge auch von Anfang an eine volle Berufsunfähigkeitsversicherung zu bekommen.
  • Individuelle Vorsorge
    • Individuelle Gestaltungsmöglichkeit: von chancenorientiert bis sicherheitsorientiert.

Zusatzbausteine der Allianz Basisrente

Innerhalb der Allianz Basisrente lassen sich verschiedene Bausteine inkludieren. Dadurch wird die Rürup-Rente noch leistungs­fähiger und ggf. steuerlich noch interessanter.

  • zusätzliche Berufsunfähigkeitsversicherung innerhalb der Basisrente
  • zusätzliche Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte.
  • Beide Absicherungen können mit der BasisRente InvestFlex und der BasisRente StartUp Invest abgeschlossen werden.
    • Im Fall einer Berufsunfähigkeit müssen Sie keine Beiträge mehr für Ihren Basisrente Vertrag und die zugehörigen Zusatzbausteine zahlen.
    • Ab 50 % Berufsunfähigkeit über einen voraussichtlichen Zeitraum von mindestens 6 Monaten bekommen Sie die vereinbarte Berufsunfähigkeitsrente.
    • Auch die Beiträge zur Berufsunfähigkeitszusatzversicherung bzw. Dienstunfähigkeitsversicherung werden steuerlich gefördert.
  • Kapitalzahlung für die Hinterbliebenen bei der Basis-Rente und der Basis-Sofort-Rente.

Fragen & Antworten zur Allianz Basisrente – FAQ 2022


  • Grundsätzlich kann die Allianz Basisrente – im Gegensatz zur Riester Rente – jeder abschließen, der in Deutschland einkommensteuerpflichtig ist und seinen ständigen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthaltsort in Deutschland hat, also von allen in Deutschland steuerpflichtigen Personen- und Berufsgruppen, u.a.
    • Angestellte / Arbeitnehmer
    • Ärzte
    • Beamte
    • Freiberufler
    • Rechtsanwälte
    • Unternehmensberater
    • Heilberufe
    • Ingenieure
    • Steuerberater
    • Journalisten
    • Wirtschaftsprüfer
    • Studenten (unter Umständen)
  • Die Allianz Basisrente ist aber vor allem für Selbstständige und Freiberufler sinnvoll, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen und ihre Altersvorsorge komplett selbst aufbauen müssen.
  • Mit der Allianz Basisrente können daher insbesondere Selbstständige von hohen Steuervorteilen profitieren.
  • Je nach Tarif lassen sich die Beiträge zudem flexibel gestalten, um bei schwankenden Einkünften flexibel zu bleiben.
  • Auch für gut verdienende Angestellte und Beamte kann sich die Allianz Basisrente lohnen, denn auch diese Berufsgruppen können die steuerliche Förderung nutzen, um ihre Altersvorsorge zu stärken.
  • Grundsätzlich gilt: wer viel verdient und viele Steuern zahlt, profitiert stärker von den Steuervorteilen der Allianz Basisrente

  • Obwohl es sich bei der Allianz Basisrente um eine staatlich geförderte private Altersvorsorge handelt, ist sie trotzdem vergleichsweise flexibel. Die Merkmale der Allianz Basisrente sind:
    • Beiträge können flexibel eingezahlt werden (monatlich oder jährlich, oder auch einmalig oder laufend)
    • Sie können immer Zuzahlungen leisten oder auch Beitragszahlungen aussetzen.
    • Sie können den Beginn der Rente selbst festlegen (zwischen 62 und 85 Jahren).

  • Die Allianz Basisrente wird staatlich gefördert und Ihre Steuerlast dadurch gesenkt. Das bedeutet, Sie können die Beiträge, die Sie für die Allianz Basisrente zahlen, im Rahmen Ihrer Steuererklärung als Sonderausgabe eintragen und somit steuerlich geltend machen. Dadurch kann Ihr Finanzamt Ihre Beiträge bei der Steuer berücksichtigen und Ihre Steuer wird dadurch gesenkt.
  • Ab dem Jahr 2025 werden die Beiträge für die Allianz Basisrente sogar zu 100% angerechnet.

  • Ja, Sie können in der Allianz Basisrente einen sog. Hinterbliebenen-Schutz hinzufügen. Damit können Sie je nach Wunsch festlegen, ob Ihre Hinterbliebenen bspw. eine Hinterbliebenen-Rente oder eine Beitragsrückgewähr erhalten.
  • Bei der Hinterbliebenenrente (Witwenrente oder Waisenrente) erhält der Ehepartner oder ein Kind bis maximal 25 Jahre eine monatliche Rente, selbst wenn der Todesfall vor dem Rentenbeginn erfolgt.
  • Bei der Beitragsrückgewähr erhalten die Hinterbliebenen sämtliche eingezahlten Beiträge zurück. Wahlweise kann man auch eine Rentengarantiezeit festlegen, wodurch die Hinterbliebenen für einen bestimmten Zeitraum eine monatliche Rente erhalten.

  • Grundsätzlich wird die Allianz Basisrente ab dem vollendeten 62. Lebensjahr ausgezahlt. Sie können bei Abschluss aber auch ein späteres Datum wählen, zwischen dem 62. und dem 85. Lebensjahr. Ab diesem Zeitpunkt erhalten Sie die lebenslange Rente ausgezahlt.
  • Der Höchstbetrag, den Sie in die Rürup Rente einzahlen können, war bis 2014 für Ledige auf 20.000 Euro pro Jahr festgelegt und für Ehepaare bei 40.000 Euro. Seitdem ist er an den Höchstbeitrag zur knapp­schaftlichen Renten­versicherung (West) gekoppelt und steigt dadurch jährlich. Das bedeutet, dass der steuerliche Vorteil für Versicherte jährlich wächst.
  • Ja, die Beiträge für die Allianz Basisrente können Sie flexibel gestalten. Wir empfehlen, zunächst einen überschaubaren monatlichen Beitrag zu vereinbaren und am Jahresende, nach Beratung mit Ihrem Steuerberater, ggf. eine Zuzahlung in den Vertrag einzuzahlen. Dies können Sie dann jedes Jahr im Rahmen der Steuererklärung mit Ihrem Steuerberater besprechen. So können Sie steuerlich das Beste rausholen.

Für wen ist die Allianz Basisrente sinnvoll?

Die Basisrente der Allianz ist geeignet für:

  • Besserverdiener, die aufgrund des Steuersatzes von einem attraktiven Steuervorteil profitieren können und deren Versorgungslücke in der Regel besonders hoch ist
  • Personen, die kurz vor der Rente stehen und mit einer einmaligen Beitragszahlung lebenslang für ihr Alter vorsorgen möchten
  • Personen, die die Riester-Förderung bereits voll ausgeschöpft haben

Für wen ist die Allianz Basisrente eher nicht sinnvoll?

Die Basisrente Allianz ist in der Regel nicht sinnvoll für:

  • Personen ohne steuerpflichtiges Einkommen
  • Personen, die während der Laufzeit die Möglichkeit haben wollen, auf ihr Kapital zuzugreifen
  • Personen, die im Alter eine einmalige Kapitalzahlung benötigen, anstatt einer monatlichen Rente

Erfahrungen und Bewertungen zur Allianz Basisrente 2022

Die Allianz Basisrente wurde in den letzten Jahren in verschiedenen Fachzeitschriften wie Stiftung Finanztest / Warentest, Ökotest, EURO, Focus u.a. geprüft und hat dabei in mehreren Lebensversicherung Tests positive Testergebnisse erzielt. Ebenfalls positive Testergebnisse ergaben Vergleiche und Untersuchungen von sog. Ratingagenturen wie bspw. Franke & Bornberg, Morgen & Morgen, Assekurata u.a.

Die Allianz Basisrente bietet vergleichsweise günstige, aber auch hochwertige und leistungsstarke Tarife, sowohl für Angestellte, als auch für Selbständige, Studenten oder Beamte. Auch in diversen Übersichten im Bereich der Lebensversicherung konnte die Allianz Versicherung sehr gut abschneiden.

Allianz Basisrente berechnen – Tarife 2022

Mit dem Allianz Basisrente Rechner können wir Ihnen Ihre gewünschten Angebote berechnen und erstellen Ihnen ein PDF Angebot, das Sie per Email zugesandt bekommen.

Alternativ können Sie auch direkt die Basisrente Förderung berechnen:
https://www.allianz.de/vorsorge/ruerup-rente/

Zusammenfassung zur Allianz Basisrente

Die Allianz Basisrente Tarife beinhalten hohe Leistungen und bewegen sich somit hinsichtlich Preis/Leistung im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.

Die Basisrente der Allianz Versicherung kann somit insgesamt als sehr empfehlenswert eingestuft werden.

Beachten Sie bitte, dass unsere Einschätzungen der Tarife zur Basisrente hinsichtlich Preis und Leistung auf exemplarischen eigenen Berechnungen und Berechnungen der o.g. Magazine / Institute beruht, jedoch nicht für alle denkbaren Konstellationen und Berechnungen gelten kann.

Unsere Einschätzung erhebt daher keinen Anspruch auf Vollständigkeit und generelle Gültigkeit.

Allianz Versicherung Kontaktdaten

Allianz Deutschland AG
Königinstraße 28
D-80802 München

Telefon: 089 3800-0
Fax: 089 3800-3425
E-Mail: info@allianz.de
Internet: www.allianz.de
Produktseite: https://www.allianz.de/vorsorge/ruerup-rente/

Hinweise:

  • Die Informationen und Angaben auf dieser Seite zur Allianz Basisrente wurden mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen und Kenntnisstand erstellt. Sie erheben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit, Richtigkeit und Aktualität.
  • Die Informationen stellen zudem keine rechtliche oder steuerrechtliche Beratung dar. Hierfür wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
  • Die Angaben zu den Tarifen der Allianz Basisrente und die Unternehmensdaten werden von unserem Team falls erforderlich geändert und aktualisiert. Sollten Sie jedoch Fehler entdecken oder einen Tarif vermissen, können Sie uns gerne kontaktieren.

Text und Sprache:

  • Aus Gründen der besseren Lesbarkeit wird auf die gleichzeitige Verwendung der weiblichen und männlichen Sprachform verzichtet. Dies impliziert jedoch keine Benachteiligung des weiblichen Geschlechts, sondern soll im Sinne der sprachlichen Vereinfachung als geschlechtsneutral zu verstehen sein.

Suche und Begriffe:

  • Auf dieser Seite zur Allianz Basisrente wird in diesem Jahr 2022 nach folgenden Worten und Begriffen gesucht: fondsgebundene und klassische Allianz Basisrente, Förderung bei der Allianz Basisrente, Rüruprente, Basisrente, Rürup Rente, Basis Rente, Rürup-Rente, Basis-Rente, Steuer Förderung, geförderte Altersvorsorge mit der Allianz Basisrente, Förderrente, Sonderausgaben Abzug in der Steuererklärung im Zusammenhang mit der Allianz Basisrente, verheiratet, ledig, Allianz Basisrente für Selbstständige, Angestellte, Beamte, Freiberufler, Rentner, lebenslange Rente, Altersrente, Garantie, Absicherung für Hinterbliebene und Kinder in der Allianz Basisrente, Einmalzahlung, Sofortzahlung, geförderte Sofortrente, Tarife der Allianz Basisrente klassisch und fondsgebunden.

Datenschutz
Premium Modal Box

Diese Seite bewerten?

Durchschnittliche Bewertung 4.3 / 5. Anzahl Bewertungen: 19

Bisher keine Bewertungen! Sei der Erste, der diesen Beitrag bewertet.