HDI Basisrente 2025 | Angebote, Tarife, Leistungen
Informationen zur HDI Versicherung
Die HDI Versicherung AG (früher bekannt als HDI Gerling) firmiert seit 2006 unter der HDI Versicherungsgruppe und gehört zum Talanx Konzern und damit zu einem der größten Versicherungsunternehmen in Deutschland.
Zu den Marken im Talanx-Konzern gehören unter anderem auch die HDI Versicherungen. Unter dieser Marke treten in Deutschland und im Ausland die Gesellschaften der Lebens- und Schaden/Unfallversicherung auf, die ihren Schwerpunkt im Privat- und Firmenkundengeschäft haben, und seit 2016 auch die Industrieversicherung.
Welche Tarife und Leistungen hat die HDI Basisrente?
Die Rürup-Rente der HDI Versicherung (auch Basisrente genannt), ist besonders für gutverdienende Selbstständige, Freiberufler und Angestellte empfehlenswert. Diese Personengruppen erhalten damit eine finanziell interessante Alternative zur gesetzlichen Rentenversicherung oder zu berufsständischen Versorgungswerken. Mit der HDI Basisrente kann die Altersvorsorge aufgebaut werden – und das mit Steuerersparnissen. Je früher der Beginn der HDI Basisrente, desto höher sind die Steuerersparnisse bis zum Rentenbeginn.
Folgende Basisrente / Rürup Rente Tarife werden von der HDI Versicherung angeboten:
- klassische HDI Basisrente
- HDI Clever Invest Basisrente (fondsgebundene Basisrente)
- Mit der HDI CleverInvest Basisrente können die Steuervorteile der Basisrente mit den Chancen eines Fondssparplans kombiniert werden. In diesem Rürup Tarif werden Sicherheit, Wachstumschancen, Steuervorteile und Flexibilität miteinander verbunden.
- HDI Two Trust Selekt Basisrente (Sicherung und Bündelung verschiedener Kapitalanlagen)
- Sie profitieren von den positiven Entwicklungen aus dem MultiSelekt Konzept
- Verluste hieraus sind ausgeschlossen
- Ihre Gewinne werden jährlich gesichert
Die Wertentwicklung können Sie einsehen unter: www.hdi.de/multiselekt - Stabile Wertentwicklung durch die Verteilung auf mehrere Kapitalmärkte
- HDI Basisrente als Sofortrente
- Nach der Zahlung einer steuerlich begünstigten Einmalprämie (bspw. aus einer ablaufenden Lebensversicherung), erhalten Sie ab sofort eine garantierte Rente auf Lebenszeit.
- Die Altersrente kann sich dabei noch um die Überschussbeteiligung erhöhen.
- Ihre anspruchsberechtigten Hinterbliebenen (Ehepartner, Lebenspartner einer eingetragenen Lebenspartnerschaft) erhalten aus dem Todesfallkapital einer vereinbarten Rentengarantiezeit eine Rente.
- Keine Gesundheitsprüfung notwendig.
Fragen und Antworten zur HDI Basisrente 2025
Wer ist berechtigt, die HDI Basisrente abzuschließen und für wen ist sie besonders vorteilhaft?
Die HDI Basisrente steht allen Personen offen, die in Deutschland einkommensteuerpflichtig sind und ihren ständigen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt in Deutschland haben. Dazu zählen folgende Personen- und Berufsgruppen:
- Angestellte bzw. Arbeitnehmer
- Ärzte
- Beamte
- Freiberufler
- Rechtsanwälte
- Unternehmensberater
- Angehörige der Heilberufe
- Ingenieure
- Steuerberater
- Journalisten
- Wirtschaftsprüfer
- Studenten (unter bestimmten Voraussetzungen)
Die HDI Basisrente ist besonders für Selbstständige und Freiberufler konzipiert, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen und daher ihre Altersvorsorge selbstständig gestalten müssen. Selbstständige können insbesondere von den Steuervorteilen profitieren, die mit der HDI Basisrente einhergehen.
Durch die flexible Beitragsgestaltung können Versicherte je nach Tarif ihre Einzahlungen anpassen, um auch bei schwankenden Einkünften finanzielle Flexibilität zu bewahren.
Die HDI Basisrente kann auch für gut verdienende Angestellte und Beamte sinnvoll sein, da auch diese Gruppen die steuerliche Förderung nutzen können, um ihre Altersvorsorge zu optimieren.
Generell gilt: Wer ein hohes Einkommen hat und entsprechend viel Steuern zahlt, kann besonders von den Steuervorteilen der HDI Basisrente profitieren.
Wie flexibel ist die HDI Basisrente in der Ansparphase?
Die HDI Basisrente bietet trotz ihrer staatlichen Förderung eine hohe Flexibilität in der Ansparphase:
- Die Beiträge können je nach Wunsch flexibel eingezahlt werden, sei es monatlich, jährlich, oder sogar als Einmalzahlungen oder fortlaufende Zahlungen.
- Zusätzliche Einzahlungen sind jederzeit möglich, ebenso wie das Aussetzen von Beitragszahlungen, wenn dies erforderlich sein sollte.
- Der Rentenbeginn kann individuell zwischen dem 62. und 85. Lebensjahr festgelegt werden.
Wie funktioniert die HDI Basisrente und welche steuerlichen Förderungen gibt es?
Die HDI Basisrente wird staatlich gefördert, was zu einer Reduzierung der Steuerlast für die Versicherten führt:
- Die Beiträge zur HDI Basisrente können in der Steuererklärung als Sonderausgaben angegeben werden. Dadurch werden diese Beiträge steuerlich berücksichtigt, was zu einer Senkung der persönlichen Steuerlast führen kann.
- Ab dem Jahr 2025 werden die Beiträge zur HDI Basisrente sogar zu 100% in der Steuererklärung anrechenbar sein.
Bietet die HDI Basisrente einen Hinterbliebenenschutz?
Ja, in der HDI Basisrente ist es möglich, einen sogenannten Hinterbliebenen-Schutz zu integrieren. Dadurch haben Versicherte die Wahl, ob und in welcher Form ihre Hinterbliebenen nach ihrem Tod Leistungen erhalten:
- Im Rahmen der Hinterbliebenenrente können der Ehepartner oder Kinder bis zum Alter von 25 Jahren eine monatliche Rente erhalten, und zwar auch dann, wenn der Versicherte vor dem Beginn der Rentenzahlungen verstirbt.
- Bei der Beitragsrückgewähr bekommen die Hinterbliebenen die eingezahlten Beiträge vollständig zurück. Es besteht zudem die Möglichkeit, eine Rentengarantiezeit zu vereinbaren, wodurch für einen festgelegten Zeitraum nach dem Tod des Versicherten eine monatliche Rente an die Hinterbliebenen gezahlt wird.
Wann beginnt die Auszahlung der HDI Basisrente?
Die Auszahlung der HDI Basisrente startet grundsätzlich ab dem vollendeten 62. Lebensjahr. Versicherte haben jedoch die Option, bei Vertragsabschluss einen späteren Zeitpunkt für den Rentenbeginn zu wählen, der irgendwo zwischen dem 62. und dem 85. Lebensjahr liegen kann. Ab dem gewählten Zeitpunkt wird dann eine lebenslange Rente ausgezahlt.
Wie hoch ist der maximale Beitrag zur HDI Basisrente und sind die Beiträge flexibel?
Der Höchstbetrag für die Einzahlungen in die HDI Basisrente, auch bekannt als Rürup-Rente, war bis 2014 auf 20.000 Euro für Alleinstehende und 40.000 Euro für Ehepaare pro Jahr festgelegt. Seitdem ist dieser Betrag an den Höchstbeitrag der knappschaftlichen Rentenversicherung (West) gebunden und erhöht sich somit jährlich, was zu einem wachsenden steuerlichen Vorteil für Versicherte führt.
Die Beiträge zur HDI Basisrente können sehr flexibel gestaltet werden. Es wird empfohlen, zu Beginn einen überschaubaren monatlichen Beitrag festzulegen und diesen eventuell nach Beratung mit einem Steuerberater am Jahresende durch eine Zusatzzahlung zu ergänzen. Dieses Vorgehen kann jährlich im Rahmen der Steuererklärung mit dem Steuerberater abgestimmt werden, um die steuerlichen Vorteile optimal zu nutzen.
HDI Basisrente berechnen – Tarife 2025
Mit dem HDI Rürup Rechner können wir Ihnen Ihre gewünschten Angebote berechnen und erstellen Ihnen ein PDF Angebot, das Sie per Email zugesandt bekommen.
Wer ist die HDI Versicherung?
Zu den HDI-Versicherungen gehören unter anderem folgende Unternehmen:
- HDI Kundenservice AG (ehemals: HDI-Gerling Sach Serviceholding AG & HDI-Gerling Leben Serviceholding AG)
- HDI Lebensversicherung AG (ehemals: HDI-Gerling Lebensversicherung AG)
- HDI Pensionskasse AG
- HDI Versicherung AG (ehemals: HDI-Gerling Firmen und Privatversicherung AG & HDI Direkt Versicherung AG)
- HDI Global SE (ehemals: HDI-Gerling Industrie Versicherung)
- HDI International AG
- HDI Global Specialty SE
Produktangebot der HDI Versicherung
Die HDI Versicherung (früher auch als HDI Gerling bekannt) richtet sich mit seinem Angebotsportfolio sowohl an Privatpersonen als auch an Geschäftskunden. Das Produktportfolio der HDI Versicherung ist dabei sehr umfassend und beinhaltet sowohl Versicherungslösungen in den Bereichen Lebensversicherung und Rentenversicherung als auch im Komposit Bereich, also dem Sachversicherungsbereich (wie KFZ-Versicherung, Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Wohngebäude Versicherung oder Rechtsschutz Versicherung).
Im Privatkundenbereich werden Kfz-Versicherungen, Kranken-, Rechtsschutz- und Sachversicherungsprodukte sowie Lebensversicherungen angeboten. Im Bereich der Firmenversicherung deckt die Produktpalette sämtliche Sparten ab. Von der einfachen Berufshaftpflicht, über technische und Transportversicherungen, bis hin zu Elektronik- und Ertragsausfallversicherungen.
- Der Partner für Rechtsschutzversicherungen ist die Roland Rechtsschutz Versicherung.
- Im Bereich der betrieblichen Altersvorsorge erfolgt die Abwicklung über die HDI Leben.
- Die Krankenversicherung der HDI wird über das Partnerunternehmen DKV angeboten.
Erfahrungen und Bewertungen zur HDI Basisrente 2025
Die HDI Basisrente Tarife beinhalten hohe Leistungen und bewegen sich somit hinsichtlich Preis/Leistung im mittleren bis oberen Bereich aller Vergleichsangebote.
Die Basisrente der HDI Versicherung kann somit insgesamt als empfehlenswert eingestuft werden.
HDI Versicherung Kontaktdaten
HDI Versicherung AG
HDI-Platz 1
30659 Hannover
Telefon: 0511 – 645-0
Fax: 0511 – 645-4545
E-Mail: info@hdi.de
Internet: www.hdi.de
Produktseiten zur HDI Basisrente:
- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente
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- https://www.hdi.de/privatkunden/versicherungen/private-altersvorsorge/basisrente/twotrust-selekt
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