Welche Rürup-Rente gehört zum heutigen Helvetia Angebot?
Best Invest Basis: heutiges Angebot
Nach dem Zusammenschluss mit Baloise führt Helvetia die Basisrente aus dem bisherigen Baloise Angebot weiter.
CleVesto Basis: bestehende Verträge
Die Helvetia Produktlinie ist für neue Abschlüsse geschlossen. Für vorhandene Policen bleibt die eigene Tarifgeneration maßgeblich.
Ein gemeinsamer Markenname macht die Tarife nicht identisch. Im Neuangebot müssen Lebensversicherer, Tarif und individuelle Zusagen eindeutig genannt sein. Werte eines früheren CleVesto Vertrags sind keine geeignete Grundlage, um die Leistungen von Best Invest Basis zu berechnen.
Helvetia CleVesto Basis: was im Altvertrag erhalten bleibt
CleVesto Basis ist eine fondsgebundene Rürup-Rentenversicherung. Die vereinbarten Vertragsbedingungen und Rentenzusagen bleiben für bestehende Policen maßgeblich. Sonderzahlungen und Veränderungen der Anlage richten sich nach dieser konkreten Tarifgeneration.
Vor zusätzlichen Einzahlungen sollten Kosten, Rentenbeginn und die geltenden Rechnungsgrundlagen geklärt werden. Ein Rentenfaktor aus einem fremden Angebot lässt sich nicht ohne Eintrittsalter, Auszahlungsbeginn und Hinterbliebenenschutz auf Ihre Police übertragen.
Fondsanlage und Verrentung bei Helvetia getrennt beurteilen
- Fondsguthaben aufbauen Bei einer fondsgebundenen Helvetia Basisrente bestimmen Kapitalmarktentwicklung, Einzahlungen und Kosten das Vermögen.
- Guthaben in Altersrente umrechnen Erst die Verrentung nach den Vertragsregeln ergibt die Monatsrente. Eine gute Fondsentwicklung allein beschreibt noch nicht das vollständige Ergebnis.
Vergleichen Sie auch, welche Zusagen für Zuzahlungen gelten und wie das Risiko vor dem Ruhestand gesteuert werden kann. CleVesto Bezeichnungen werden ebenfalls für private Vorsorgeprodukte und in anderen Ländern verwendet. Deren Entnahme- oder Kapitaloptionen gehören nicht automatisch zur deutschen CleVesto Basis.
Helvetia Altvertrag ergänzen oder neue Basisrente wählen
Ein geschlossener Tarif erzeugt für Bestandskunden keinen automatischen Handlungsdruck. Entscheidend bleibt, ob Beitrag, Anlage und Angehörigenschutz zur heutigen Lebenssituation passen. Für zusätzliches Sparen kann Best Invest Basis ebenso wie ein anderer verfügbarer Rürup-Tarif gesondert verglichen werden.
Die steuerlichen Regeln gelten für die gesamte Basisversorgung. Beiträge zu einem alten und einem neuen Vertrag nutzen denselben persönlichen Abzugsrahmen. Fordern Sie eine Berechnung mit Ihrem gewünschten Beitrag an und geben Sie an, ob bereits CleVesto Basis besteht. So bleiben vorhandene Zusagen und neue Vorsorge sauber getrennt.
Inhaltlich geprüft am 11.11.2026.
