Drei Fondswege für die VOLKSWOHL BUND Basisrente
FONDS PUR, FONDS FITTERY und FONDS MODERN stehen für unterschiedliche Arten, das Vorsorgekapital anzulegen. FONDS PUR bietet eigene Fondsentscheidungen. FONDS FITTERY nutzt zusammengestellte Fondsboxen. FONDS MODERN ergänzt Fondsanlage um eine vertragliche Garantie und eine angepasste Fondsquote.
Der VOLKSWOHL BUND ist ein Lebensversicherer aus Dortmund in der Rechtsform eines Versicherungsvereins auf Gegenseitigkeit. Für die Wahl der Basisrente sind dennoch die konkreten Bedingungen wichtiger als die Rechtsform allein.
VOLKSWOHL BUND Basisrenten: Anlage selbst wählen oder steuern lassen?
| Tarif | Ansatz | Passender Schwerpunkt |
|---|---|---|
| FONDS PUR | Individuelle Fonds- und Portfolioauswahl | Eigene Anlagewünsche umsetzen |
| FONDS FITTERY | Betreute Fondsboxen mit unterschiedlichen Anlagezielen | Zusammenstellung und laufende Anpassung delegieren |
| FONDS MODERN | Fondsquote mit garantierter Mindestleistung | Anlagechancen mit Sicherung kombinieren |
FONDS MODERN: Garantie zwischen 50 und 80 Prozent
Bei der FONDS MODERN Basisrente kann die endfällige Garantie zwischen 50 und 80 Prozent der Beitragssumme vereinbart werden. Die Fondsquote wird bankarbeitstäglich auf Kundenebene überprüft und bei Bedarf verändert. Die Absicherung bezieht sich auf den vereinbarten Zeitpunkt.
Eine Garantie ist nicht dasselbe wie eine stetig steigende Fondsanlage. Wird zur Sicherung die Fondsquote reduziert, verändert sich auch die Teilnahme an späteren Marktbewegungen. Vergleichen Sie daher nicht nur die garantierte Summe, sondern die Funktionsweise des gesamten Anlagekonzepts.
FONDS PUR und FITTERY: Auswahl und laufende Betreuung
Bei FONDS PUR können Sie Anlageklassen und Fonds nach Ihren Vorstellungen zusammenstellen. Entscheidend ist eine sinnvolle Streuung; viele einzelne Fonds schaffen nicht automatisch ein ausgewogenes Portfolio. Bei FITTERY steht dagegen ein betreutes Anlagekonzept im Vordergrund.
Für die Basisrente muss stets die eigene Tarifausführung geprüft werden. Fondsgebundener Rentenbezug oder Entnahmerechte aus einer privaten FONDS-MODERN-Beschreibung dürfen nicht ohne Weiteres auf den Rürup-Vertrag übertragen werden. Gleiches gilt für eine Garantiequote aus einem anderen Produktsteckbrief.
Rentenfaktor und spätere Beiträge beim VOLKSWOHL BUND
- Rentenfaktor und Nachzahlungen prüfen
Die garantierte Umrechnung in Monatsrente muss für Ihre Person und den geplanten Rentenbeginn ausgewiesen sein. Ein Faktor aus einem Beispiel mit anderem Alter oder anderen Hinterbliebenenleistungen ist keine allgemeine Zusage. Für Zuzahlungen, Dynamiken und Erhöhungen sind die einschlägigen Bedingungen zu lesen.
- Gesamtkosten erfassen
Vergleichen Sie außerdem Abschluss-, Verwaltungs- und Anlagekosten sowie ein gegebenenfalls separat vereinbartes Honorar. Eine geringere Provision allein beweist noch keine geringeren Gesamtkosten über die Vertragsdauer.
NEXT, Zusatzschutz und Ihre persönliche Basisrente
Die NEXT-Ausführungen berücksichtigen ökologische beziehungsweise soziale Merkmale der Anlage. Diese Ausrichtung ergänzt die Tarifwahl, ersetzt sie aber nicht. Erst entscheiden Anlagekonzept und Sicherheitsbedarf, anschließend die passenden Fonds innerhalb der gewünschten Kriterien.
Berufsunfähigkeits-Zusatzschutz und Hinterbliebenenleistungen sollten zum Bedarf Ihrer Familie passen. Für Ihr persönliches Basisrenten-Angebot sind gewünschter Beitrag, Rentenbeginn und bestehende Versorgung die Ausgangspunkte.
Inhaltlich geprüft am 11.11.2026.
